Ισχυρή παραγωγή νέων δανείων, ύψους 2,7 δισ. ευρώ, εξομαλυμένα κέρδη ανά μετοχή €0,42 και μείωση στο 6,8% των NPEs σημείωσε, υπερβαίνοντας τους στόχους της διοίκησης, το 2022 η Τράπεζα Πειραιώς, που παρουσίασε τα ετήσια οικονομικά αποτελέσματα.
Ειδικότερα, οι κύριες εξελίξεις 4ου τριμήνου και έτους 2022 της Τράπεζας Πειραιώς έχουν ως εξής:
Εξομαλυμένα κέρδη ανά μετοχή €0,42 το 2022, από €0,13 το 2021, υπερβαίνοντας τον στόχο των €0,37. Απόδοση ενσώματων ιδίων κεφαλαίων (RoΑTBV) 10% σε εξομαλυμένη βάση το 2022, υπερβαίνοντας τον στόχο του 9%
Ο συνολικός δείκτης κεφαλαίων fully loaded ενισχύθηκε στο 16,4% τον Δεκέμβριο 2022, με δημιουργία κεφαλαίου περίπου 300 μ.β. σε 12 μήνες, ενώ ο δείκτης CET1 διαμορφώθηκε στο 11,5%.
Ο δείκτης NPE προσγειώθηκε στο 6,8%, από 13% έναν χρόνο πριν. Ο δείκτης κάλυψης NPE ενισχύθηκε κατά 14 ποσοστιαίες μονάδες ετησίως, στο 54%. Η εξυγίανση του ισολογισμού και η σταθερή ποιότητα ενεργητικού είναι οι βασικοί παράγοντες για τη διαμόρφωση του οργανικού κόστους κινδύνου στις 78 μ.β. το 4ο τρίμηνο 2022.
€2,7 δισ. αύξηση του χαρτοφυλακίου εξυπηρετούμενων δανείων το 2022, με καθαρή πιστωτική επέκταση €550 εκατ. το 4ο τρίμηνο 2022.
Αύξηση των καθαρών εσόδων από τόκους το 4ο τρίμηνο 2022 στα €431 εκατ., λόγω του ευνοϊκού περιβάλλοντος επιτοκίων.
Το επιτόκιο του συνολικού χαρτοφυλακίου εξυπηρετούμενων δανείων το 4ο τρίμηνο 2022 διαμορφώθηκε στο 4,7%, σε συνέχεια και ανατιμολόγησης επιχειρηματικών και στεγαστικών δανείων, ενώ τα επιτόκια των καταναλωτικών δανείων και των δανείων μικρών επιχειρήσεων παραμένουν σχεδόν σταθερά, παρά την αύξηση των επιτοκίων αγοράς.
Το συνολικό κόστος των προθεσμιακών καταθέσεων αυξήθηκε το 4ο τρίμηνο 2022, όπως ήταν αναμενόμενο, στο 0,54%, ενώ αυξήθηκε περαιτέρω τον Ιανουάριο 2023, στο 0,78%, καθώς η τράπεζα εισήγαγε νέα προϊόντα προθεσμιακών καταθέσεων. Οι τρέχουσες ανανεώσεις προθεσμιακών καταθέσεων διαμορφώνονται πάνω από το 1,2%.
Τα επαναλαμβανόμενα λειτουργικά έξοδα συνέχισαν την πτωτική τους πορεία το 4ο τρίμηνο 2022, -5% σε ετήσια βάση, στα €211 εκατ. Η νέα δομή ελέγχου κόστους της τράπεζας έφερε απτά αποτελέσματα, απορροφώντας τις πληθωριστικές πιέσεις, με τα γενικά και διοικητικά έξοδα στο -19% σε ετήσια βάση στο τρίμηνο. Ο δείκτης κόστους προς βασικά έσοδα του ομίλου βελτιώνεται σταθερά, φθάνοντας στο 45% το 2022, από 48% το προηγούμενο έτος.
Το ισχυρό προφίλ ρευστότητας επιβεβαιώνεται, με δείκτη κάλυψης ρευστότητας (LCR) στο 201%, δείκτη δανείων προς καταθέσεις (LDR ) στο 62% και δείκτη σταθερότητας χρηματοδότησης (NSFR) στο 137% τον Δεκέμβριο 2022, ενώ η τράπεζα αποπλήρωσε μακροπρόθεσμη χρηματοδότηση TLTRO €9 δισ. στα τέλη του 2022.
Τα επαναλαμβανόμενα καθαρά έσοδα από προμήθειες το 2022 αυξήθηκαν κατά 22% σε σχέση με το 2021, με ισχυρή επίδοση σε όλες τις κατηγορίες. Τα καθαρά έσοδα από προμήθειες το 4ο τρίμηνο 2022 διαμορφώθηκαν στα €126 εκατ., σταθερά τριμηνιαίως.
Για το δ’ τρίμηνο του 2022, η Τράπεζα Πειραιώς έδειξε προ προβλέψεων κέρδη 285 εκατ. ευρώ, ενώ έχει καθαρά επιτοκιακά έσοδα στην Ελλάδα της τάξεως των 111 εκατ. ευρώ, από 102 εκατ. το προηγούμενο τρίμηνο, λόγω των υψηλότερων επιτοκίων και της αύξησης των εξυπηρετούμενων δανείων, καθώς επίσης και της ελαφράς περαιτέρω μείωσης του λειτουργικού κόστους.
Το μήνυμα Μεγάλου
Στο γραπτό του μήνυμα, που συνόδευε την ανακοίνωση των οικονομικών αποτελεσμάτων, ο CEO της Τράπεζας Πειραιώς, Χρήστος Μεγάλου, τόνισε πως το 2022 «η Τράπεζα Πειραιώς παρουσίασε ισχυρά οικονομικά αποτελέσματα, υπερβαίνοντας τους στόχους σε όλους τους τομείς».
Παράλληλα, αναφέρθηκε και στην είσοδο της τράπεζας στον MSCI Greece, λέγοντας: «Είμαστε περήφανοι για την πρόσφατη αξιολόγηση ESG σε επίπεδο‘A’ από τον MSCI, ενώ συμμετέχουμε στον δείκτη “Gender Equality Index (GEI)” του Bloomberg για 2η συνεχή χρονιά. Η Πειραιώς είναι επίσης η μόνη ελληνική εταιρεία στη λίστα των Financial Times με τους ηγέτες για το κλίμα κατά το έτος 2022 πανευρωπαϊκά, και είναι η πρώτη τράπεζα στην Ελλάδα της οποίας ο διεθνής οργανισμός Science Based Targets Initiative (SBTi) διασφάλισε τους στόχους που τέθηκαν μέχρι το 2030 όσον αφορά μείωση εκπομπών CO2 από τη λειτουργία και τις οικονομικές δραστηριότητές της».
Στο γραπτό του μήνυμα που συνόδευε τα οικονομικά αποτελέσματα, ο Χρήστος Μεγάλου έθεσε τους κυριότερους στόχους για το 2023:
- Επίτευξη βιώσιμης απόδοσης ενσώματων ιδίων κεφαλαίων 10%,
- Περαιτέρω ενίσχυση του συνολικού κεφαλαίου σε επίπεδο υψηλότερο του 17,3%, και
- Καθαρή πιστωτική επέκταση επιπέδου €1,7 δισ.
Από το 2024 η διανομή μερίσματος
Το θέμα διανομής μερίσματος η Πειραιώς θα το εξετάσει προς τα τέλη του 2023 για το 2024. Η υποχώρηση του δείκτη κόστους προς έσοδα κάτω του 42%, που θα επιδιώξει φέτος η Τράπεζα Πειραιώς, μεταφράζεται σε μία επαναλαμβανόμενη οργανική μείωση του λειτουργικού κόστους κατά 2% φέτος, παρά τις πληθωριστικές πιέσεις, με επικείμενη μία νέα εθελούσια έξοδο.
Πατήστε ΕΔΩ για να διαβάσετε αναλυτικά τα οικονομικά αποτελέσματα για το 2022 και για το δ’ τρίμηνο του 2022 της Τράπεζας Πειραιώς.
